士銘的部落格

#291

業務員最不喜歡收到的就是照會，除了健康狀態，

有時候比較冷門的就是財力相關照會，

而究竟什麼時候會有這樣的情況發生呢?

今天我們就來了解：

『財務核保』

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                    ~財務核保~

一、照會原因(圖一)：

1.被保險人累計其他同業壽險及傷害保險金額超過被保險人家庭年收入之二十倍<註1>

2.同一被保險人累計其他同業年繳化保費支出超過被保險人家庭年收入百分之三十

3.同一被保險人累積同一公司人壽保險投保金額一千零一萬元以上

4.同一被保險人累積同一公司傷害保險一千零一萬元以上

5.同一被保險人累積同一公司旅行平安保險二千零一萬元以上

6.同一被保險人累積同一公司人壽保險及傷害保險有效保額達一千五百零一萬元以上

7.同一被保險人累積保險業人壽保險及傷害險有效保額達二千五百零一萬元以上

二、檢附文件(圖二)：

1.被保險人收入、財力證明

2.財務相關資料問卷

3.電訪

4.經評估也可以政府機關查詢財務資訊所獲得之資訊，

取代要保人或被保險人之收入或財務證明

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由於各行各業有一定的薪資範圍，填寫時務必確實，

避免因為薪資不符需要被調更為私人的財力隱私!

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<註1>

累計：

含投資型人壽保險、不含旅平險、不含躉繳型保單